The Influence of Internal Credit Risk Management Tools on The Performance of Cameroonian Microfinance Institutions

International Journal of Economics and Management Studies

© 2021 by SSRG - IJEMS Journal

Volume 8 Issue 8

Year of Publication : 2021

Authors : Bonaventure Lekefack, Joseph Nzongang, Wulli Faustin Djoufouet, Nicodème Kemdong Tenekeu

10.14445/23939125/IJEMS-V8I8P111

How to Cite?

Bonaventure Lekefack, Joseph Nzongang, Wulli Faustin Djoufouet, Nicodème Kemdong Tenekeu, "The Influence of Internal Credit Risk Management Tools on The Performance of Cameroonian Microfinance Institutions," SSRG International Journal of Economics and Management Studies, vol. 8,  no. 8, pp. 62-73, 2021. Crossref, https://doi.org/10.14445/23939125/IJEMS-V8I8P111

Abstract:

This work was designed to analyze the impact of internal credit risk management tools on Cameroon's performance of microfinance institutions. To achieve this objective, a binary logistic regression was applied to a sample of 75 institutions. The results reveal that the real collateral received from clients before granting credit impacts social performance when measured by the number of active borrowers. In addition, consensual scheduling of repayments and consideration of borrower debt levels also affect social performance when measured by the priority given to women. Collateral, the use of loan officers, and the frequency of repayments affect financial performance when measured by the economic rate of return. However, group lending, the overall effective rate applied to microcredits, prior savings, and the provision of non-financial services do not affect either the financial or social performance of institutions.

Keywords:

Internal credit risk management, Financial performance, Social performance.

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